風險管理辦法

為使影響本公司客戶滿意及持續營運相關之風險與機會被適度管理,並促進本公司健全營運與永續發展,特訂定「風險管理辦法」。

風險管理組織

風險管理-2

風險管理範疇

本公司辦識出有那些風險因子在公司營運過程中可能面臨,為有效管理而將風險區別及定義,包括「人力資源風險」、「營運風險」、「市場風險」、「資通安全風險」、「財務風險」、「法遵風險」以及「氣候風險」,考量的風險構面包含經濟(含公司治理)、環境、社會及其他。
風險項目 風險說明/衝擊 現有控制措施
人力資源風險-人員異動 1、工作資料保存與交接問題。
2、影響公司形象與客戶關係斷層。
1、人員異動需填寫"職務異動單"進行交接。
2、建立客戶關係系統(CRM)與代理人制度。
人力資源風險-員工專業知識不足 1、客戶訂單減少。
2、客戶/原廠不信任度增加。
1、定期舉行員工專業知識教育訓練。
2、定期舉行員工專業知識檢驗(考核)。
營運風險-客戶報價、進折、銷折作業錯誤 1、造成毛利減少甚至虧損。 1、採Double Check作業管控。
2、加強報價、進折銷折管理機制。
市場風險-晶圓封裝產能緊張導致供貨產生瓶頸 1、造成毛利減少。 1、採購計畫提前備貨。
營運風險-產品 1、新產品線代理對公司的利弊。
2、公司資源投入與毛利貢獻度不對等。
1.新產品及市場評估報告。
2. 依據報告舉行檢討會議。
營運風險-倉儲風險 1、破壞公司信用。
2、貨品損壞,遺失,造成財務損失。
1.倉儲貨物與運輸保險。
2. 庫房人員SOP訓練。
3. 進出貨與盤點自動化作業。
資通安全風險-資訊系統損壞 1、無法進,出貨。
2、影響行政作業。
3、破壞公司形象。
1.系統與資料備份。
2. 系統架構採HA架構。
3. 定期災難回復作業演練。
4. 網路線路採LoadBalance多網路服務架構。
財務風險-逾期應收帳款及壞帳 1、影響公司資金運用。 
2、影響公司獲利。
3、破壞公司形象。
1.固定發送客戶對帳單。
2. 客戶逾期催帳。
3. 出貨特放簽核。
4. 降低客戶額度。
財務風險-匯率變動 1、匯兌損失影響公司獲利。 1.客戶幣別確認書。
2.每月美元資產與負債部位控管。
3.自然避險。
法遵風險-金融主管機關法令之遵循 1.未因應法令及時變更,受到主管機關之裁罰。 1.每年持續進行教育訓練。
2.不定期參加主管機關辦理之宣導會
3.諮詢專家意見;若遇特殊事項請外部專家出具報告。
氣候風險-運輸中斷與存貨損失 1、運輸中斷造成物流無法完成。
2、極端氣候導致存貨可能毀損。
3、電力中斷,儲存環境不達標。
1、隨時掌握物流相關之氣候與警報。
2、滿足全物流的運輸路徑與替代方式。
3、兩岸三地與第三方倉庫儲存互為備援。
4、定期檢討存貨保險與運輸保險。

風險管理運作情形

1.本公司「風險管理辦法」已於2022年8月9日經董事會通過。 2.於2022年8月9日向董事會報告風險管理運作之情形。

公司治理